Pour surveiller les établissements assujettis, Bank Al-Maghrib opte pour une approche basée sur un contrôle continu. Cette approche implique l’examen périodique des documents fournis par ces établissements, ainsi que la réalisation régulière de missions de contrôle sur place.
Ainsi, l’année 2022 a été marquée par la reprise de la réalisation des missions de contrôle sur place suite à l’amélioration de la situation sanitaire. A cet égard, BAM a mené 17 missions de vérifications à caractère thématique.
A l’issue des contrôles et vérifications opérés, 7 sanctions disciplinaires et 5 sanctions pécuniaires ont été prononcées par Bank Al-Maghrib en 2022 à l’encontre de 6 banques et 2 sociétés de financement.
Ces sanctions ont porté notamment sur des lacunes au niveau du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, des défaillances constatées au niveau du système d’information, du dispositif de cybersécurité et des insuffisances dans la gestion des relations banques-clients.
