CIH Bank a connu une forte croissance de son Produit Net Bancaire (PNB) consolidé au premier trimestre 2024, atteignant 1,122 milliard de dirhams, soit une hausse de 13,8% par rapport à la même période en 2023. Cette performance est principalement due aux excellents résultats de l’activité de marché, qui ont généré 220 millions de dirhams.
Sur base sociale, le PNB s’établit à 957,6 MDH, affichant une croissance de 18% par rapport à mars 2023, ajoute la même source.
Le coût du risque en consolidé s’établit, quant à lui, à 274,9 MDH, soit une augmentation de 24,5% comparé à mars 2023. Le taux du coût du risque à fin mars 2024 s’établit à 1% sur base annuelle, contre 1,08% une année auparavant.
Le résultat net consolidé s’élève à 212,4 MDH contre 177,9 à fin mars 2023, soit une hausse de 19,4%.
Le Résultat Net Part du Groupe s’établit à 199,4 MDH à fin mars 2024 contre 164,8 MDH à fin mars 2023, soit une progression de 21%.
S’agissant des dépôts de la clientèle consolidés, ils s’établissent à 72,6 MMDH, soit une progression de 7,8% en évolution annuelle. Cette évolution concerne les dépôts à vue et les comptes d’épargne. Comparativement à fin décembre 2023, une légère baisse de 0,7% a été enregistrée, principalement due à une diminution des dépôts en comptes courants.
Sur une base individuelle, ces dépôts sont principalement constitués de ceux de CIH Bank, qui s’élèvent à 64,2 MMDH, et de ceux d’Umnia Bank, à hauteur de 5,1 MMDH. À fin mars 2024, les dépôts à vue représentent 81% des ressources de la clientèle.
Par ailleurs, les encours de crédits consolidés se chiffrent à 81,2 MMDH, marquant une évolution annuelle de 4,4%. Par rapport à décembre 2023, les crédits clientèle ont progressé de 0,5%.
Sur une base individuelle, les crédits de CIH Bank s’élèvent à 67,6 MMDH, tandis que Sofac et Umnia Bank contribuent respectivement à hauteur de 14,7 MMDH et 7,3 MMDH.
Les crédits hors immobilier représentent 48 % de l’encours des crédits consolidés. Le total du bilan consolidé s’établit à 123 MMDH.
